Банк обвиняет в мошенничестве

Обвинение в мошенничестве

Банк обвиняет в мошенничестве

В связи с угрозой распространения на территории Российской Федерации коронавирусной инфекции приостановлен личный прием граждан в судах. Смотреть как изолируются страны можно по ссылке Веб камеры мира онлайн

Цены на услуги адвоката по мошенничеству

Одним из наиболее распространенных в нашей стране составов преступлений является мошенничество.

Обвинение в совершении любого преступления может повлечь крайне негативные правовые последствия в виде уголовных санкций.

В представленном материале можно узнать, что делать, если вас необоснованно обвинили в совершении данного преступления, и как защитить свои права в уголовном деле о мошенничестве.

Что такое мошенничество

Мошеннические действия состоят в неправомерном завладении имущественными и денежными активами потерпевшего, которое осуществляется путем обмана или злоупотребления доверием. Учитывая такие специфические способы, потерпевший добровольно передает имущество или денежные средства преступнику, считая, что все действия происходят законно и добросовестно.

Таким образом, если человека обвиняют в мошенничестве, ему вменяют незаконное получение имущества или денежных средств, которое состоялось только по причине прямого умышленного обмана. В этом случае надеяться только на свои силы будет крайне легкомысленно, ведь среди санкций ст. 159 УК РФ содержится и лишение свободы.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01

Задать вопрос юристу-консультанту в онлайн чате снизу справа

02

Горячая линия
8 800 511 38 27 (регионы РФ)
8 499 577 04 24 (Москва и МО)

03

Заказать обратный звонок (кнопка снизу слева), вам перезвонит юрист через 10 минут

Бесплатная консультация адвоката по мошенничеству
Цены на услуги адвоката по мошенничеству

В каких случаях может появиться обвинение в мошеннических действиях? Исходя из наиболее актуальных категорий дел можно выделить следующие обстоятельства:

  1. неправомерные действия с объектами недвижимого имущества. в том числе купля-продажа жилья;
  2. мошенничество в сфере ЖКХ и управления многоквартирными домами;
  3. аналогичные действия при возмещении ущерба от ДТП;
  4. преступления, совершенные на работе;
  5. мошенничество с банковскими кредитами и иными финансовыми услугами;
  6. противоправное получение государственных льгот, субсидий и компенсаций.

Этот список можно продолжать практически до бесконечности, ведь статья 159 УК РФ содержит слишком общий характер, позволяющий ее использовать в любых сферах экономической деятельности.

Помимо случаев, когда гражданин обоснованно подозревается в совершении указанного преступного деяния, могут возникать ситуации, когда ложное обвинение может устать основанием для возбуждение уголовного дела. К таким обстоятельствам относятся:

  1. голословное и ничем не обоснованное заявление в правоохранительные органы, вызванные непониманием сути преступления;
  2. умышленная клевета, когда заявитель хочет обвинить гражданина с определенными целями (опорочить деловую репутацию, устранить конкурента, оспорить результаты сделки и т.д.);
  3. случаи, когда заявитель не обвиняет напрямую в совершении преступления, но просит проверить обоснованность и законность действий гражданина.

В ст. 159 УК РФ введен целый блок норм, связанных с противоправным поведением контрагентов по предпринимательским сделкам и договорным отношения. Ситуации, когда один из контрагентов после проведения сделки обвиняет партнера в мошенничестве, далеко не редкость среди представителей бизнеса.

Страховая компания, не желающая выплачивать в полном объеме возмещение по факту ДТП, также может обвинить автовладельца в противоправных действиях, направленных на необоснованное получение выгоды.

Учитывая явный обвинительный уклон отечественного правосудия, только помощь квалифицированного адвоката поможет не только избавиться от уголовного преследования, но и восстановить честное имя.

В ряде случаев можно привлечь к ответственности самого мнимого потерпевшего, если в его действиях будут установлены умышленные действия по обвинению в совершении преступного деяния.

Что делать, если обвинили

Если вас хотя привлечь к уголовной ответственности по нормам ст. 159 УК РФ, нужно незамедлительно обращаться к адвокату. Не стоит предпринимать собственные попытки найти общий язык с потерпевшим и уговаривать его забрать заявление. Если такое заявление официально зарегистрировано у сотрудников правоохранительных органов, почти наверняка будет возбуждено уголовное дело.

Не обходимо помнить, что, начиная с начальной стадии привлечения к уголовной ответственности. каждый подозреваемый и обвиняемый имеет право на квалифицированную защиту.

Если адвокат по назначению вряд ли приложит все усилия по представительству ваших интересов, то самостоятельно выбранный защитник способен не только существенно уменьшить размер санкций, но и полностью устранить уголовное преследование.

При обвинении в совершении мошенничества необходимо придерживаться следующих рекомендаций:

  1. не соглашаться на проведение любых следственных действий без участия своего защитника, и не подписывать ни один процессуальный документ по уголовному делу без консультации с адвокатом;
  2. не предпринимать попыток договориться с потерпевшим, так как может последовать обвинение в оказании давления на жертву;
    тщательно подходить к сбору доказательств и представлению их по требованию правоохранительных органов, так как именно на основании письменных документов строиться позиция обвинения;
  3. придерживаться стратегии защиты, выбранной совместно с адвокатом, на каждом этапе уголовного дела (дознание, предварительное расследование и судебное следствие).

При обвинении в мошенничестве крайне важно доказать законных характер действий обеих сторон конфликта. С этой целью адвокату придется установить мельчайшие нюансы, при которых состоялась передача имущественных активов или денежных средств подозреваемому.

Если доказательства вины неопровержимы, адвокату предстоит минимизировать последствия уголовного преследования. С этой целью происходит оспаривание размера причиненного ущерба, чтобы переквалифицировать состав на менее тяжкий.

Помимо этого, если защитник докажет, что размер причиненного вреда составил менее 1000 рублей, дело подлежит переквалификации на административный проступок. Санкции по административным делам существенно меньше, чем уголовное наказание.

Петр Романовский, юрист Работает в юридической сфере 16 лет, специализация – разрешение жилищных споров, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.

Источник: https://advocate-service.ru/fraudulent/obvinenie-v-moshennichestve.html

Банк обвиняет в мошенничестве

Банк обвиняет в мошенничестве

Чаще всего должники впервые узнают о возможности привлечения их к ответственности как мошенников из телефонных разговоров и писем коллекторов или представителей банка. Многих эта перспектива очень беспокоит, особенно если просрочки появились по причине потери работы или других трудных жизненных обстоятельств.

При получении угроз от банка не стоит поддаваться панике и готовиться к долгим разбирательствам с представителями правоохранительных органов. В большинстве случаев банк так и не подает заявление, так как для этого необходимы очень веские основания. Обратитесь к юристу, чтобы получить поддержку в этой ситуации, так как обстоятельства могут быть различными.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону Москва и область: 

+7 (499) 288-21-76

Санкт-Петербург и область: 

+7 (812) 648-23-57

Остальные регионы: 

+8 (800) 550-59-06

Виды мошенничества в кредитовании

Перед тем, как доказать свою невиновность в мошенничестве, необходимо разобраться, какие виды его бывают.

Это поможет понять, в чем конкретно вас пытается обвинить банк, и не замешаны ли вы в неприятной ситуации. Опасаться за свою судьбу вам необходимо, если вы участвовали в следующих схемах:

  • получение кредита и последующий его невозврат;
  • оформление заявки и получение средств по паспорту, который числится утерянным;
  • использование ваших данных третьим лицом;
  • создание фиктивной фирмы и использование подставных лиц для получения денежных средств от банка;
  • деятельность «черных» брокеров;
  • обращение взятого в кредит имущества в деньги.

Чаще всего банки основанием для заявления считают большую задолженность. В этом случае они не правы, так как необходимо доказать хищение средств и отсутствие намерения их возвращать. Другое дело, если написано заявление о потере паспорта – основного документа гражданина, а через несколько дней по нему был получен кредит.

В качестве доказательств банки могут использовать записи с камер наблюдения.

Именно они смогут установить, действительно ли вы приходили в отделение, если ваша невиновность ими доказана, то дело будет продолжено уже в отношении третьего лица. В одной из схем таким лицом является кредитный брокер. Он сообщает клиенту банка об отказе, а сам получает денежные средства.

Еще одним частым случаем является возврат купленной техники и обмен (соответственно, с потерей в цене) ее на деньги. Банк может узнать об этом при просрочке кредита (в этом случае он потребует вернуть технику) или другим способом.

К уголовной ответственности привлечь в данном случае невозможно, но кредитная организация может обложить вас штрафом и потребовать полный возврат стоимости в кратчайший срок.

Причины обвинения в мошенничестве с кредитованием

Для того чтобы понять, как выстраивать свою защиту, необходимо понимать мотивацию действий банковских служащих и принципы работы. В этом вам поможет приведенная ниже таблица.

Кредитование и его принципы
ВозвратОрганизация старается достигнуть наибольшего процента оплаченных ссуд.
СрокиСтремление получить деньги в даты, указанные в договоре.
ДифференцированиеВсесторонняя проверка и выбор заемщика.
ОбеспечениеВыдача денежных средств только тем, у кого есть возможность их вернуть.
ПлатностьБанк старается получить все полагающиеся ему проценты за пользование ссудой

Как следует из таблицы, деятельность сотрудников направлена на получение средств обратно. В этом случае они используют все доступные средства, в том числе и психологическое давление. Понять служащих можно, им необходимо поскорее завершить решение вопроса, и действуют они по стандартной схеме. При этом с правовой точки зрения не всегда действительно имеются основания для подобных действий.

Классификация задолженностей по кредиту

В письмах и при телефонных разговорах служащие кредитной организации ссылаются на статью 159 часть 1. Она говорит о хищении средств путем подачи ложных сведений. Это недавняя поправка, и относится она к тем, кто получает кредиты по чужим или недействительным паспортам. Сделано законодателями это было как раз с той целью, чтобы обезопасить граждан.

Ранее под статью мошенничество можно было подвести кого угодно, и банки до сих пор пользуются юридической неграмотностью населения.

Неплательщики кредитов мошенниками не считаются, даже если для получения использовались данные о завышенной сумме дохода. Законом не запрещено получать премии на работе, которые не облагаются налогами, поэтому большинство работодателей при изготовлении 2-НДФЛ имеют право написать иные цифры, нежели для налоговой. Нынче практически все «серые» заработки проводятся по такой схеме.

Другой разговор о хищении.

Для того, чтобы вас нельзя было в упрекнуть в хищении, необходимо вносить посильные суммы в счет кредитного договора, а также не скрываться от сотрудников банка.

Если до того, как начались трудности с оплатой, вы сделали уже несколько платежей, то упрекнуть вас нельзя.

Чтобы сберечь свои нервы, не спорьте с сотрудниками банка. Лучше придерживайтесь следующих правил:

  1. Не поддавайтесь панике и не волнуйтесь, не стоит показывать свои эмоции при общении. Дело в том, что кредиторам выгодно ваше моральное состояние, так как испуганный человек всеми силами постарается вернуть долг со всеми процентами и даже не посмотрит на сумму, которая бывает явно завышенная.
  2. Укажите на то, что вы знакомы с Уголовным кодексом и знаете эту статью. Напомните о существовании статей за клевету и ложный донос.
  3. Если у вас нет возможности вернуть долг полностью, как того требует банк, банк может подать на вас в суд.

Вы имеете право не отвечать на многочисленные телефонные звонки, достаточно общения раз в несколько дней или неделю.

Доказательство невиновности в мошенничестве с кредитом

Для любого обвинения необходимо, кроме слов, иметь доказательную базу, которой финансовые учреждения не всегда располагают. В качестве основного доказательства часто используется сумма долга. Для того чтобы выдвинуть обвинения, она должна превышать полтора миллиона. Должнику необходимо знать, что в эту цифру не входят пени и прочие штрафы, начисленные банком.

Поэтому если вы не взяли очень крупный кредит, то опасаться нечего. Должникам по ипотечному кредиту также не стоит опасаться, состав преступления в их случае отсутствует по определению, так как в залоге у банка находится недвижимость. Это касается всех кредитов, которые обеспечены залоговым имуществом.

Как уже упоминалось выше, доказательством от банка может считаться отсутствие платежей. Если вы ранее платили по графику, а потом перестали, то умысла в ваших действиях не было. Лучше всего, если вы известите о трудностях кредитора в письменном виде. Это говорит не только о том, что вы не скрываетесь, это является доказательством в свою пользу.

Если с кредитной организацией не удается договориться мирным путем и обвинения продолжаются, то на все подобные заявления отвечайте, что готовы встретиться в суде.

Если действия банка неправомерны, то вы можете выиграть суд у банка

Это не так страшно для должника, как кажется с первого взгляда. Часто это единственный способ рассчитаться с банком.

Помните, что долг по кредиту не является преступлением, и у должников есть не только обязанности, но и права.

Источник: https://urist.one/imushhestvo/bank-obvinyaet-v-moshennichestve.html

Обвиняют в мошенничестве: что делать, как доказать невиновность

Банк обвиняет в мошенничестве

В жизни не исключены обстоятельства, когда законопослушным гражданам инкриминируется подозрение в нарушении законодательства. Причем типичной тут становится ситуация, когда человека обвиняют в мошенничестве. Что делать в подобных случаях и как доказать собственную правоту, разберемся в этом материале.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28 

Это быстро и бесплатно!

Правовая точка зрения

Мошенничество предполагает обогащение при злоупотреблении доверием жертвы или обмане этого человека

Начнем с уточнения базовых терминов. Мошенничество – преступление, где виновник обманывает граждан, злоупотребляя доверием таких людей.

Целью этой махинации становится получение материальной выгоды. Однако в указанном случае жертва афериста добровольно передает права на пользование собственным имуществом.

Здесь исключены угрозы и насилие.  Причем пути обогащения нарушителя тут предполагают три варианта.

В первом случае пострадавшей стороне умышленно сообщается ложная информация либо скрываются факты.

Второй разновидностью здесь становится представление гражданам подложной документации.

Третий способ работы аферистов предполагает продажу фальсификата под видом качественной продукции.

Внимание! Юристы спорят о признаках, которые уместно причислять к рассматриваемому нарушению. По этой причине привлечение виновных к ответу здесь становится хлопотной задачей.

Однако обвинение в мошенничестве при доказательстве вины чревато неприятными последствиями. В этом случае нарушителю грозят лишение свободы до 10 лет, компенсация причиненных убытков и морального ущерба потерпевшей стороны. Кроме того, подобная ситуация разрушает деловую репутацию гражданина.

Что касается законодательной базы в этом вопросе, тут уместно изучить 159 статью УК РФ. Причем правовые нормативы содержат еще 5 положений, где перечислены вероятные формы мошенничества и наказание за такие действия. Перечислим юридически закрепленные виды афер следующим перечнем:

  • кредитование – ст. 159.1;
  • получение выплат – ст. 159.2;
  • махинации с платежными картами – ст. 159.3;
  • страхование – ст. 159.5;
  • обман в области информационных технологий – ст. 159.6.

ФЗ №325, изданный в 2016 году отменил действие статьи 159.4. Однако оставшиеся указанные выше пункты применяются, и судебная практика таких дел весьма противоречива. Удовлетворение требований истца тут вероятно при убедительной аргументации и доказательствах обмана. Кроме того, шансы на наказание ответчика возрастают, если этот человек вовремя не обратится к адвокату за помощью.

Ложные обвинения

Банки часто выдвигают заемщикам подобные ложные обвинения

Чтобы подробно разобраться с этой темой, начнем с изучения нюансов действий людей, которым голословно вменяют совершение аферы.

Типичной для россиян здесь становится ситуация с просрочками по банковским ссудам.

Предположим, заемщик задолжал финансистам определенную сумму из-за потери работы или болезни, а банк угрожает предъявлением иска о мошенничестве.

В подобных обстоятельствах инкриминируемое преступление вызывает панику у должников. Однако юристы скептически оценивают шансы банка на победу в таких процессах.

Это мнение опирается на приведенную выше ст. 159.1. Здесь сказано, что максимальной мерой наказания становится лишение преступника свободы на 4 года.

Если же под уголовное преследование попадает группа лиц, срок тюремного заключения возрастает до 10 лет.

Важно! Критерием виновности нарушителя становится умышленное введение в заблуждение сотрудников финансовой структуры.

Соответственно, в таких ситуациях суд принимает к вниманию доказательства подлога документов заемщика либо свидетельства предоставления этим человеком недостоверной информации. Еще один нюанс, на который ссылаются юристы – умысел обмана организации. Однако доказать этот момент в зале суда практически не удается.

Если же должник частично погасил недоимку и не отказывается от принятых финансовых обязательств, у банка нет шансов на выигрыш дела. Кроме того, представление судье документации, которая подтверждает уважительную причину потери платежеспособности, считается веским аргументом в пользу ответчика.

Степень ответственности

Разберемся, какое наказание грозит за нарушение правил кредитования. В этой ситуации законодательство учитывает такие критерии:

  • число нарушителей;
  • тяжесть преступления;
  • злоупотребление служебным положением.

Причем в ситуациях с доказательством умышленного обмана практикуются следующие меры:

  • штраф;
  • исправительный труд;
  • тюремное заключение.

Если обвиняемый – гражданин, который оформил ссуду, тут грозит штраф до 100 000 рублей или конфискация годового эквивалента доходов. Альтернативной мерой тут становятся обязательные работы на срок в 360 часов либо исправительный труд до двух лет. Максимальная санкция – лишение свободы на 2 года.

Наказание за это преступление предполагает штрафы, исправительные работы или лишение свободы

В ситуациях с использованием нарушителем служебного положения штраф возрастает до 150 000, а тюремный срок – до 6 лет.

Если нарушителей несколько, суд увеличивает размер компенсации до 300 000 – 1 000 000 рублей, учитывая тяжесть преступления. Время же заключения под стражей тут варьируется в пределах 2 – 10 лет.

Способы защиты

Чтобы разобраться с разработкой грамотной стратегии действий, начнем с описания рассматриваемой процедуры. Первым этапом тут становится возбуждение уголовного дела по заявлению жертвы обмана.

Однако этой стадии предшествует период до 30 суток, пока правоохранительные органы проверяют информацию на достоверность и извещают должника о выдвинутом подозрении.

Юристы говорят, что на протяжении этого времени уместно заручиться поддержкой адвоката. Грамотный правовед успеет разработать эффективную методику противодействия и разрушит аргументацию стороны обвинения. Соответственно, при появлении негативной информации обвиняемому гражданину следует незамедлительно искать юриста.

Внимание! Доследственная проверка – важный этап, на котором уместно собрать доказательную базу собственной невиновности.

Чтобы избежать негативного исхода, уместно заручиться поддержкой адвоката еще на этапе доследственных действий

Второй стадией процесса считаются следственные действия.

Здесь человек, который обвиняется в совершении преступления, контактирует с работниками правоохранительных структур. Причем присутствие на допросах и дознаниях адвоката – право, которое гарантировано законодательством.

Здесь задачей обвиняемого гражданина становится выполнение указаний и рекомендаций юриста.

Важно! Досудебное подписание договоренности с банком о реструктуризации или частичная выплата долга сводят попытки привлечения к ответственности должника к нулю.

Результат

Кратко обсудим, чем заканчиваются подобные дела. Судебная практика в этой области говорит о мизерной части выигранных банками дел. Причем причинами подобной победы кредиторов становится беспечность ответчика и неумение грамотно аргументировать собственную правоту.

Присутствие же адвоката гарантирует снятие обвинений и прекращение уголовного производства. Правда, описанные действия вероятны лишь при невиновности должника.

Если же говорить об иных схемах, когда граждан необоснованно подозревают в аферах, уместно упомянуть о действиях центров по поискам работы. С точки зрения морали, тут спорный вопрос о такой деятельности.

Однако предлагая соискателю списки потенциальных работодателей, контора не берет ответственности за трудоустройство этих людей. Соответственно, жертвы таких компаний невнимательно изучали подписываемые контракты.

Справедливые подозрения

Теперь рассмотрим иной аспект проблемы. Здесь речь пойдет о людях, которым предъявляются обоснованные претензии в обогащении при обмане россиян. Причем в обстоятельствах, когда собрана внушительная база доказательств виновности таких граждан, уместно подумать об иной тактике – смягчении наказания. В этих ситуациях тоже не обойтись без консультаций и поддержки адвоката.

Одним из условий, которые допускают применение менее жестких мер, становится чистосердечное признание виновника. Этот момент прямо указан в пункте «и» 61 статьи Уголовного кодекса. Кроме того, облегчить участь тут помогут и следующие обстоятельства:

  • первое правонарушение;
  • беременность или маленькие дети;
  • сложные жизненные условия;
  • несовершеннолетие;
  • оказание давления на преступника;
  • аморальные действия жертвы;
  • совершение преступления для оказания помощи другим людям.

Как видите, законодательство предполагает спектр вероятных смягчающих обстоятельств, которыми уместно воспользоваться. Чтобы увеличить вероятность применения минимальной меры наказания, юристы советуют принести пострадавшей стороне извинения и возместить причиненный ущерб. Однако давление и запугивание жертвы чревато ужесточением ответственности.

Игра на опережение

Скрупулезный сбор доказательств личной невиновности гарантирует успех для обвиняемого

Перейдем к обсуждению мер безопасности, о которых целесообразно подумать заемщикам.

При оформлении займа и последующих расчетах с кредитором сохраняйте первичные бумаги, подтверждающие каждую операцию.

Этот момент касается и других случаев, например, деловых отношений между контрагентами.

Если внезапно возникли трудности, которые повлекли утрату платежеспособности, фиксируйте такие события документально.

В суде сыграют роль и справки о задержке выплат заработной платы, и больничные листы, и списки на приобретение дорогостоящих медицинских препаратов.

Кроме того, замалчивать проблемы неуместно.

Честное предупреждение партнера об ухудшении материальных условий – гарантия заключения мирового соглашения о выходе из сложившейся ситуации.

Резюме

Надеемся, читателям пригодится эта информация. Учитывая, что подобные подозрения не исключены для любого человека, важно правильно противостоять необоснованным нападкам.

Если же гражданин виновен в предъявляемом преступлении, уместно подумать о смягчении предстоящего наказания. Но в обоих случаях требуется поиск практикующего в таких делах адвоката.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:
 
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28 

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://prava.expert/uk/krazha/chto-delat-esli-vas-obvinili.html

Юридическая консультация онлайн 9111.ru

Банк обвиняет в мошенничестве

4.2. Не отвечайте коллекторскому агентству. У Вас с ним договор не заключался. О мошенничестве – привычная тактика психологического давления. Банк в суд на Вас не подаст – сроки исковой давности пропущены

4.3. Это не мошенничество, а гражданское дело. Срок исковой давности истек. Если подадут в суд, заявите о пропуске.

5. Я сотрудник сбербанка. Меня внутренняя служба безопасности обвиняет в мошенничестве. Год назад у клиента был перевод на мою карту, но она этого не помнит. Женщина подала претензию и банк принял положительное решение, посчитав меня мошенницей! Перевод был осуществлён с целью оплаты товара в моем интернет магазине. Все не официально, товарных чеков предоставить не могу! Т.е. Доказать свою невиновность тоже не могу. Клиент на контакт идёт не хочет. Чем это грозит, если меня обвинят?

5.1. могут уволить вас. заставят вернуть деньги что банк клиентке выплатил

6. Может ли Сбербанк подать в суд на бывшего сотрудника за мошенничество (как считает Банк). На самом деле многие сотрудники нарушают инструкцию, подделывают подписи как своих же сотрудников так и клиентов и много много ещё чего можно рассказать об их работе. Как себя защитить, если подадут в суд? И какова процедура со стороны Банка против сотрудника. Что они обязаны сделать? Может быть то, что они не сделают, будет на руку бывшему сотруднику, которого обвиняют.

6.1. В суд подать – вряд ли, а вот возбудить дело – да, если докажут подлоги

7. Я перевела со счета ИП свои собственные средства на свою карту физ. лица, банк моментально заблокировал счет на который поступили деньги. Сотрудница банка начала обвинять в мошенничестве, хотя ничего противозаконного с мой стороны не было сделано.
Банк сказал что вернет мои средства через 45 дней, где это написано? В интернете везде написано что в течение 7 дней должен вернуть, только не указан закон.

7.1. Странно… не должны были забраковать платеж.
А в назначении что указали?

8. В банке ренессанс имеются 2 кредита по 1-му было сделано 2 платежа по 2-му, 1 платеж, потом начались просрочки, платить нет возможности, коллектора обвиняют в мошенничестве, оскорбляют, грозят судом, чего мне реально ожидать от суда?

8.1. Так по ст.306 УК РФ подавайте заявление

9. Моего мужа обвиняют в мошенничестве. На его банковскую карточку перевели деньги. Потом эту сумму скинули ему через мобильный банк на телефон. После этого таким же способом эти деньги перевелась обратно. Он не стал обращаться в банк так как деньги были возвращены.

9.1. Обращайтесь к адвокату лично.

10. Мой папа брал кредит в левобережном банке на 100000 рублей, (выплачивать нужно год), без страховки не давали в итоге вместе со страховкой вышло 130000 платил все в срок, осталось выплатить 5 месяцев, но он скончался от рака, теперь в банке обвиняют его в мошенничестве! Мы предоставили справку о смерти и выписку из карты за 5 лет, они звонят маме каждый час и просят заплатить, как добиться этой страховки? Спасибо.

10.1. Ничего не платите. Ваша мама не обязаны выплачивать этот кредит если она не приняла наследство официально. По долгам наследодателя отвечают только наследники. Скажите что напишите заявление в полицию о вымогательстве.

11. Нечем платить по кредиту до этого платила 13 мес. без просрочек звонят из банка обвиняют в мошенничестве. Написала им заявление что согласна на суд и от кредитных обязательств не отказываюсь. Каком мошенничестве идёт речь ведь я от них не скрываюсь.

11.1. в Ваших действиях отсутствует состав преступления, это морально-психологическое давление со стороны сотрудников банка

11.2. На Вас просто оказывают психологическое давление, в ваших действиях нет состава преступления.

12. Меня обвиняют в мошенничестве. Оформила кредит на клиента без его ведома. Я работник банка.

12.1. А спросить о чём хотели?

13. Банк обвиняет в мошенничестве, во взятие кредита указала адрес работы где на данный момент не работала, что за это может быть?

13.1. Ст. 159.1 УК РФ может быть.

Консультация по Вашему вопросу звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России 14. Ситуация в следующем: имеется задолженность по кредитному договору. Звонят на и рабочий, представляются работником службы безопасности банка, однако предполагаю, что коллектора. Обвиняют в мошенничестве, тогда, как в течении нескольких лет кредит оплачивала. Кроме этого звонят руководителю, уведомляя его о моей задолженности.

14.1. Необходимо написать заявление об отзыве персональных данных. Подробнее в ЛС

15. Служба безопасности сбербанка действует некорректно, обвиняя в мошенничестве, звоня по телефону и требуя добровольно вернуть средства, которые этот же банк мне вернул, в связи с хищением средств с моей банковской карты. Куда жаловаться на наглое поведение СБ сбербанка?

15.1. В прокуратуру или в полицию. А так как СБ является частью банка, то можно жаловаться на банк в роспотребнадзор

16. У меня такая ситуация, продал человеку товар, я отправил почтой России купленный товар, он получил посылку, но там оказались какие то бумажки и он сразу начал обвинять меня в мошенничестве, грозится написать на меня заявление в полицию и написать в банк заявление на мою карту что я мошенник. Как с ним быть, на диалоги он не идет. Требует вернуть деньги, я даже не знаю как поступить ведь товар тоже не дешевый.

16.1. необходимо было отправлять с описью вложения. Если напишет заявление в полицию вам доказывать что отправляли либо вернуть деньги

16.3. Если факт отсутствия товара в посылке зафиксирован документально – Вы можете предъявить претензии к Почте России.

17. Взят кредит. Платить стало нечем из-за отсутствия работы. Было предложено банком сделать рефинансирование-реструктуризацию, проблема осталась та же плюс обвиняют в мошенничестве. Что делать?

17.1. Если не можете платить, то другого выхода кроме как ждать суда у Вас нет. В суде можете просить снизить неустойку в том случае если банк обратиться с иском на основании ст. 333 ГК РФ. В соответствии с п. 1 ст.

330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
Согласно абз. 1 ст.

333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

18. Мошенническим путём на меня был оформлен кредит, оказывается я не одна с кем она так поступила, нас около сорока человек. Все мы заявили на неё в полицию. Теперь ждём суда, её обвиняют по статья 159 часть 2,3,4.Ждём решения суда. У меня два вопроса: Если суд установит её виновность, то кто будет платить банку: я или мошенница? И второй вопрос: Какие документы надо предоставить коллекторской службе, чтоб доказать что это мошенничество? Устала от из запугиваний!

18.1. 1. Мошенница
2. Постановление о возбуждении уголовного дела.

19. Оплатил счет по кредиту в сбербанке через оператора. Через 2 месяца выяснилось, что оператор отправила деньги на чужой счет. Ошиблась на 3 цифры в номере счета. Сбербанк обвиняет меня, так как я не посмотрел платежку и подписал и в компенсации отказывает. А может это чистой воды мошенничество. За день такой работы в банке можно стать миллионером.

19.1. Пишите жалобу на имя управляющего банком с целью наказания сотрудника.

20. Моя подруга взяла кредит. Я подтвердила по телефону, что знаю ее. Когда мне звонили из банка я предоставила все сведения, которыми располагала на тот момент. Теперь мне звонит коллекторское агентство и обвиняет в мошенничестве. Как поступить юридически грамотно?

20.1. юридически грамотно просто не разговаривайте с ними

21. В августе 2014 мне оставили задаток за квартиру в сумме 2000$. Квартира находится в ипотеке у банка. Я об этом на момент задатка не сказал. Теперь они обвиняют меня в мошенничестве и требуют вернуть сумму, но уже по сегодняшнему курсу в рублях. Забрали ключи и документы на квартиру. Подскажите, как быть?

21.1. Состава мошенничества в данном случае вовсе нет.

22. Помогите меня обвиняют в мошенничестве. Звонили домой трубку взяла мама. Ее спросили есть ли у меня какие-нибудь карты-то есть если есть то я могла переводить деньги на них. Она сказала что не знает. Плюс еще то что я здесь не проживаю. Подскажите.. даже если бы она сказала что у меня нет карты с банка… меня бы всё равно проверяли дальше или бы закрыли дело и перестали проверять при условии того что звонок был с другого города близлежащего.

22.1. Все равно могут проверить. Но возможно это коллекторы звонили.

22.2. Если Вы понимаете, что нужен адвокат, лучше найдите его заранее. Если ничего не совершали, тоже подумайте об адвокате, но на всякий случай – при предъявлении необснованного обвинения или вызова в полицию вообще.

22.3. Если вас вызовут, то можете явится со своим адвокатом.

23. Работаю в банке менеджером в т.ч привлекаю на кредитование. Была ревизия сказали что у меня больше всех просроченных кредитов, хотя я больше всех выдала, стали обвинять в мошенничестве, хотя реальных доказательств не представили все на словах. Вызвали и заставляют срочно уволиться по соглашению сторон, собственному желанию или уволят по статье недоверие. Как быть?

23.1. Пишите жалобу в трудовую инспекцию, пусть проводят проверку

23.2. необходимо знакомиться с документами по деле, но скорее всего не уволят без Вашего желания

24. Что делать? Имеется просроченная задолженность в банке Русский Стандарт, просрочка 20 дней, звонят моему мужу, отцу и родителям мужа, я прописана у них, но там никогда не проживала, обвиняют в мошенничестве, угрожают исками к ним.

24.1. Обратитесь в полицию.

25. Я идеально платила по своим кредитным продуктам 2 года. Но в силу смены работы и снижения зарплаты, у меня больше нет возможности платить. Скажите пожалуйста, могут ли у меня отсудить единственное жильё? Если там кроме меня прописаны ещё 6 человек. И при каком долге уголовно наказуемости? Потому чтотсотрудники банка обвиняют меня в мошенничестве и угрожают уголовным сроком. И как сделать так, чтоб они не звонили по номерам, которые я не давала.

25.1. На единственное жилье запрещено обращение взыскания (ст. 446 ГПК РФ).

25.2. Единственное жилье не имеют право взыскать.
Уголовная ответственность наступает за злостное уклонение от уплаты кредита в размере 1,5 млн р.

26. Взял из банкомата забытую кем то карту, хотел вернуть её в банк, в этот же вечер этой картой был оплачен товар из Китая на Али экспресс, сейчас меня обвиняют в мошенничестве.

26.1. Заключите соглашение с адвокатом, заочно такие вопросы не решить – нужно лично изучать дело

27. Мой работодатель обвиняет меня в мошенничестве, речь идет о сумме 120000, я работала в банке, и якобы аннулировала платежи. Заставили написать объяснение, далее везде все опровергала. Писали в прокуратуру, там не захотели браться. В итоге вызвали в полицию там тоже дала объяснение что вина не моя, а Глюк программы, все сотрудники подтверждают! Материал сейчас в отказе. Как дальше быть и чего ожидать. Так же собираюсь подавать в суд, уволили по ст. 81 потеря доверия.

27.1. Восстановитесь на работе, ведь дело с отказным материалом.

27.2. Восстанавливайтесь на работе, потом уволитесь как найдете другую. Такая запись в труд. книжке не нужна. Тем более вы не виноваты. Если нужна помощь звоните

28. Брал автокредит в 2011 году на сумму 850000 руб и на 5 лет, платил 1 год по 19000 руб в месяц без задержек. Потом уволился с работы из-за болезни, и перестал платить по сегодняшний день. Авто пришлось продать, так как у нас с мамой был бизнес и он прогорел и надо было на что то жить. Банк мне угрожает судом, и арестом квартиры и обвиняет в мошенничестве, говорят что меня могут посадить по закону. Вопрос такой: Что реально мне грозит в таком случае?

28.1. Вам грозит решение суда о взыскании денежных средв, уголовного наказания не будет не беспокойтесь

29. Я сдала квартиру в аренду, но не знала что банк ее продал с торгов, теперь новый собственник обвиняет меня в мошенничестве за незаконную сдачу квартиры. Могут ли меня обвинить в мошенничестве.

29.1. Если вы не знали, то никакого мошенничества в данном случае нет.
Если вам нужна будет помощь по оспариванию торгов, обращайтесь.

30. Некоторое время назад я взяла кредит в банке на тот момент я работала но не официально, в скором времени меня уволили и выплачивать кредит стало нечем. Еще через какое-то время я родила ребенка и сейчас сижу дома с двумя детьми одному из них пол года сейчас банк подает на меня в суд и обвиняет в мошенничестве и грозится посадить по причине того что я дала липовую информацию в анкете какую именно не понимаю что делать.

30.1. Надо изучать ситуацию. Обратитесь лучше к адвокату и разбирайтесь в проблеме совместно

30.2. В суд подают на взыскание долга с процентами. Обвинения в мошенничестве не состоятельны, это просто угрозы, не основанные на законе. Делать – обязательно ходить в суд, что бы потом не было неожиданностей. Необходимо посмотреть договор займа, возможно будет шанс уменьшить сумму долга

30.3. Вам лучше помнить о том, какую Вы информацию указали при заполнении анкеты. По поводу мошенничества – если производите хотя бы время от времени хотя бы минимальные платежи, то ни о каком мошенничестве речи быть не может. Но и от обязательства по оплате кредита Вас это не освободит.

Источник: https://www.9111.ru/%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE/%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_%D0%BE%D0%B1%D0%B2%D0%B8%D0%BD%D1%8F%D0%B5%D1%82_%D0%B2_%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B5/

Как защититься от обвинений в мошенничестве

Банк обвиняет в мошенничестве

Если вас обвиняют в мошенничестве, можно попасть под УК РФ, а в дальнейшем и за решетку. Суть обвинения заключается в получении неправомерной выгоды посредством обманных или иных действий.

При этом потерпевшая сторона передает деньги или собственность с уверенностью, что поступает правильно. В такой ситуации трудно рассчитывать на собственные силы, ведь речь идет об обвинении по статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Ниже рассмотрим, куда обращаться в такой ситуации, и как защищаться от ничем не подкрепленных обвинений.

Мошенничество: общие положения

В статье 159 УК РФ сказано, что мошенничество — преступное деяние, которое осуществляется по отношению к другому человеку посредством создания доверительной атмосферы и дальнейшего обмана.

Пострадавший под влиянием второй стороны позволяет забрать какое-либо имущество без сопротивления. Задача следствия в том, чтобы доказать факт мошеннических действий.

В результате злоумышленник отвечает за преступление по упомянутой выше статье.

К категории мошенничества относятся:

  • Обманные конкурсы и лотереи.
  • Реализация какой-либо продукции с необходимостью оплаты части стоимости товара.
  • Подделка документов и увеличение таким способом стоимости продукции.
  • Мошенничество с объектами недвижимости, чаще всего при сделках покупки-продажи.
  • Мошеннические действия в секторе ЖКХ и сфере управления многоэтажными объектами.
  • Совершение преступных деяний на работе.
  • Преступления в банковской сфере связанные с кредитами и иными финансовыми услугами.

Указанный выше перечень можно продолжать бесконечно. Причина в том, что в ст. 159 УК РФ слишком поверхностно рассматривается вопрос мошенничества и нет точного определения этого термина. Следовательно, под эту категорию подпадают многие преступные деяния.

Ложное обвинение

Заявитель обязан подкреплять слова доказательствами. В ином случае уже он может стать жертвой преследования со стороны правоохранительных органов. Такая ситуация возможна в следующих случаях:

  • Голословное, то есть не подкрепленное доказательствами обвинение со стороны другого человека. Обвинитель не понимает сути преступления и при этом обращается в правоохранительные органы по первому (в том числе надуманному) поводу.
  • Специальный наговор. В таком случае обвинитель ставит первостепенной задачей обвинить другого субъекта в преступлении, которое тот не совершал. Конечная цель заключается в том, чтобы ухудшить репутацию другого человека или даже посадить его в тюрьму. Такие действия считаются преступлением.
  • Обвинитель не обвиняет заявителя, но при этом просит проверить, имеется ли факт совершения преступного деяния.

В ст. 159 УК РФ предусмотрено много ситуаций, когда партнеры обвиняют друг друга в противоправном поведении для вытеснения с рынка. При этом они предлагают проверить деятельность контрагента и озвучивают заведомо поддельное доказательство вины. Такие ситуации нередко случаются в бизнес-сфере.

Похожие ситуации возможны и в случае со страховщиками, которые не желают выплачивать деньги в полном объеме. Для этого они заявляют о факте мошенничества со стороны страхователя. Они утверждают, что автовладелец специально попал в ДТП или создал условия для страхового случая и получения выплат.

Что делать в случае обвинения

Люди часто не представляют, что делать, и куда обращаться, если их обвиняют в мошенничестве. Их вводит в ступор ситуация, когда знакомый человек вдруг заявляет о противоправных действиях, которых на практике могло и не быть. Он обращается в полицию и рассказывает о попытке завладения имущества в корыстных целях во время доверительных отношений.

Если вас пытаются привлечь к ответственности по ст. 159 УК РФ, необходимо срочно идти к юристу и просить у него защиты. Попытки предпринять шаги по «усмирению» заявителя не дают результата. Если другой человек решит обвинить в мошенничестве для получения какой-либо выгоды, он вряд ли заберет заявление о мошенничестве. Представители полиции обязаны среагировать и открыть дело.

Важно учесть, что на начальной стадии уголовного дела обвиняемая сторона вправе рассчитывать на помощь адвоката. Это правило действует всегда и не зависит от преступного деяния. Но здесь имеется риск, что назначенный защитник не проявит необходимого рвения в защите интересов клиента. В таком случае может потребоваться помощь платного юриста по уголовным делам.

Полезные советы

Если на вас наваливаются обвинения в мошенничестве, следуйте простым советам:

  • Откажитесь от участия в любых мероприятиях по расследованию дела без привлечения адвоката.
  • Ни в коем случае не ставьте подпись ни в одном документе без совета с юристом.
  • Не пытайтесь решить вопрос мирным путем с якобы потерпевшим, который подал заявление. Он может обернуть это против вас и обвинить в дополнительном давлении.
  • Внимательно подойдите к сбору доказательной базы и ее передаче по требованию полиции. Важно учесть, что именно письменные документы лежат в основе любого дела.
  • Слушайтесь адвоката и следуйте выработанной стратегии. Это актуально для всех этапов разбирательства.

При создании плана защиты важно доказать, что обвинение несет незаказной характер, а обвинитель заинтересован в привлечении якобы мошенника к ответственности. Для решения этого вопроса необходимо предъявить адвокату мельчайшие детали дела. Если у обвинителя на руках 100-процентная доказательная база, задача адвоката оказать максимальную помощь и минимизировать уровень ответственности.

Для решения задачи адвокат должен свести к минимуму реальный размер нанесенного ущерба для переквалификации дела на менее тяжкий состав. Кроме того, если юристу удастся доказать минимальность ущерба (до 1000 рублей), дело могут переквалифицировать на административное правонарушение. Наказание по таким делам много меньше, чем уголовное преследование.

Чем поможет квалифицированный юрист

Эксперты рекомендуют обратиться к юристу в случае, когда из полиции приходит информация о факте поступления обвинения, выраженном в подаче заявления.

Если затянуть с ответом и действовать на более поздней стадии, решить вопрос будет трудно.

Правоохранительные органы отправляют уведомление только в том случае, если на руках имеется достаточная доказательная база для старта процесса по ст. 159 мошенничество.

Бездействовать не нужно, ведь в случае успеха обвинения можно получить крупный штраф или оказаться в тюрьме на срок до двух лет. При наличии отягчающих факторов срок заключения может быть еще выше.

Адвокатская помощь подразумевает конкретные меры, подразумевающие следующие шаги:

  • Внимательное рассмотрение дела, изучение фактов и доказательств обвиняемого. Сразу проводится проверка действительности обвинения, имеет ли место фальсификация информации.
  • Помощь в опровержении обвинения и составлении обжалования. Если это требуется, оформляется встречное исковое заявление в суд, формируется план защиты.
  • Поддержка в сборе материалов для опровержения.
  • Участие в судебных заседания, создание стратегии защиты против обвинения.

В процессе судебного разбирательства юрист остается все время с клиентом и выявляет факт обмана, если таковые имеются, доказывает невиновность клиента.

Итоги

Обвинение в мошенничестве несет серьезные риски. Вот почему нельзя оставаться в стороне и наблюдать за разрешением ситуации. Если своевременно не принять меры, можно оказаться за решеткой, и тогда уже никто не сможет спасти от крупного штрафа, принудительных работ или даже тюрьмы.

Помощь адвоката в защите от обвинений в мошенничестве доступна на сайте БЕСПЛАТНО:

Статья на нашем сайте: Как защититься от обвинений в мошенничестве

————————————————————————————————Подписывайтесь на наш канал “Федзакон”, ставьте лайки и пишите, что вы думаете по этому поводу.

Если Вам нужна юридическая помощь, консультация специалистов, заходи к нам на сайт, мы обязательно поможем.

Делитесь информацией с друзьями в социальных сетях. А также подписывайтесь на наши соц. сети (ссылки впрофиле)

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c728c23b40ff300b344d986/5ddc1ea53112ab60c735892d

Юр-Центр Консульт
Добавить комментарий